Những kiến thức cơ bản về quỹ đầu tư các bạn cần nắm rõ

Đã là dân tài chính thì việc nắm rõ khái niệm về quỹ đầu tư là một việc vô cùng cần thiết. Bởi vì nếu không hiểu nhiều về các quỹ này thì có thể sẽ có lúc bạn ăn phải trái đắng đấy. Bởi vậy nên hôm nay tôi muốn chia sẻ kiến thức về quỹ đầu tư mà mình biết được tới các nhà đầu tư để họ có thể nâng cao kiến thức bản thân.

1. Khái niệm quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư được xem là một tổ chức tài chính trung gian phi ngân hàng. Những người tham gia sẽ gộp tiền lại với nhau và dùng số tiền chung đó để đầu tư tài chính. Có thể là đầu tư vào chứng khoán, forex, công cụ phái sinh hoặc các lĩnh vực khác. Hiện nay quỹ đầu tư được phân thành 2 loại, quỹ đầu tư đóng và quỹ đầu tư mở.

Hiện nay, không quá khó để nhìn thấy các quỹ đầu tư xuất hiện trên thị trường, dần dần hình thức này đã trở thành một chiến lược thông dụng của họ. Một số quỹ đầu tư nổi tiếng hiện tại có thể kể đến như USAA - quỹ tăng trưởng vốn, quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu toàn cầu Steward, quỹ đầu tư chứng khoán, đầu tư và phát triển, đầu tư mạo hiểm,...

Tại sao các quỹ đầu tư lại phổ biến như vậy? Đơn giản là vì nó tập trung được sức mạnh của nhiều người. 1 cái đầu tính toán sao bằng được 10 bộ não tập trung, bằng cách hỗ trợ và phân tích chung, họ sẽ đưa ra được những quyết định có giá trị và chiến lược hơn. Hơn nữa với số vốn cao do nhiều người góp vào, họ hoàn toàn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, tránh trường hợp tối kỵ là bỏ hết trứng vào một rổ trong giới tài chính. 

Bên cạnh đó, quỹ đầu tư cũng là con đường ngắn và đơn giản hơn để các nhà giao dịch có cơ hội đầu tư vào những công ty đang dẫn đầu thị trường và thu về nguồn lợi nhuận cao cho mình. Nhưng cũng không dễ dàng gì vì quỹ nào cũng cần thời gian, người tham gia phải trụ ít nhất 5 năm để có thể có cái nhìn sắc bén, loại bỏ được những biến động ngắn hạn của thị trường và thu về lợi nhuận trong dài hạn.

Thông thường, các nhà đầu tư trong quỹ sẽ có những cổ phiếu riêng. Nhưng nếu tính toán thì những cổ phiếu này cũng không có ảnh hưởng quá nhiều đến công cuộc đầu tư chung.

Việc lựa chọn được 1 quỹ phù hợp cũng khá quan trọng. Bạn nên tìm hiểu và xác định được mục tiêu của các quỹ để cân nhắc. Nếu mục tiêu thành lập của quỹ đó phù hợp với lĩnh vực, kênh tài chính bạn muốn theo đuổi, và bạn tin với năng lực của họ có thể hỗ trợ và giúp đỡ mình tìm ra cơ hội tốt để thu về lợi nhuận tốt trong thì trường thì hãy cân nhắc về vấn đề tham gia.

2. Các loại quỹ đầu tư thông dụng hiện nay

Sau đây tôi sẽ giới thiệu sơ qua cho các bạn về các quỹ đầu tư phổ biến hiện nay:

• Money market fund: Gọi là quỹ thị trường tiền tệ vì vốn góp chủ yếu ở đây là tiền tệ, quỹ này thường nhắm vào thu nhập cố định ngắn hạn, an toàn nhưng lợi nhuận không cao.
• Quỹ thu nhập cố định: Đây là quỹ chueyen đầu tư vào chứng khoán, cổ phiếu,... các loại tài sản này cũng có rủi ro thấp nhưng lợi nhuận không cao.
• Quỹ vốn chủ sở hữu: Tài sản chính của quỹ là cổ phiếu. Lợi nhuận của quỹ này cao hơn 2 quỹ trên nhưng bù lại rủi ro cũng cao hơn luôn. 
• Quỹ được đảm bảo: Gọi là đảm bảo bởi quỹ này luôn nói rằng bạn có thể rút về vốn đầu tư của mình vào ngày thỏa thuận kèm lợi nhuận. Lợi nhuận thấp và rủi ro cũng không quá cao.
• Quỹ hỗn hợp: Gọi là hỗn hợp bởi nó pha lẫn giữa thu nhập cố định và vốn chủ sở hữu. Nếu phần đông mọi người là thu nhập cố định thì rủi ro cao hơn và lợi nhuận cao hơn, ngược lại nếu vốn chủ sở hữu tỷ lệ cao hơn thì rủi ro thấp và lợi nhuận thấp hơn. 
• Quỹ quản lý thay thế: Đây là quỹ linh hoạt cho phép mọi người chọn những công cụ sao cho thu về lợi nhuận tối đa. Phạm vi hoạt động cũng rộng, hầu như là tất cả thị trường kể cả tiền điện tử.